Czym się różni optymista od pesymisty, czyli podsumowanie II kwartału

Drugi kwartał za nami, tak więc pora na podsumowania. Są one o tyle ważne, gdyż dzięki nim możemy z perspektywy czasu dostrzegać zarówno nasze dobre jak i złe posunięcia. Warto zderzyć rzeczywiste wyniki z przyjętymi założeniami i na tej podstawi wyciągać wnioski na przyszłość. Mi tego typu działania znacznie pomagają w życiu, gdyż jako niepoprawny optymista często zbyt subiektywnie podchodzę do wielu rzeczy. A propos patrząc na naszą giełdę przypominam sobie stary kawał „z brodą” – czym się różni pesymista od optymisty. Pesymista mówi, że już gorzej być nie może, a optymista… może, może:)

No to trzeba się zmierzyć z teksańską masakrą piłą mechaniczną, czyli witamy 1.700 pkt. Na WIG20 i raczej pewne podium najgorszych giełd na świecie. Pomimo, że rynek wie lepiej, to nie potrafię tych spadków w racjonalny sposób wytłumaczyć. No ale spójrzmy jak to wygląda w liczbach.

Mój portfel akcyjny, który zacząłem budować w zeszłym roku:

Kolejne zestawienie pokazujące „wagi” poszczególnych spółek w całym portfelu i wynik finansowy, który na dziś wynosi ok. -11%.

Zestawienie nie uwzględnia wypłaconych dywidend, które zamierzam reinwestować dalej w akcje. Jak widać portfel trochę schudł, ale tragedii nie ma. Nie zmieniły się też założenia makro – cały czas mamy stosunkowo duży wzrost PKB oraz deflację, więc strategia długoterminowa nie ulega zmianie – giełda powinna rosnąć.

Ciekawie za to wygląda sytuacja złocie i srebrze wyrażona w PLN. Długotrwałe osłabienie naszej waluty względem dolara i ostatnie wzrosty cen tych metali spowodowało przeszło 20% zwiększenie wartości mojej „polisy ubezpieczeniowej” w stosunku do cen zakupu fizycznego metalu w 2014 roku. To bardziej w ramach ciekawostki, bo tu strategia 3Z nie ulega zmianie – zakup, zakop i zapomnij.

Lokaty i obligacje

W drugim kwartale zakupiłem obligacje banku pocztowego. Generalnie wcześniej nie inwestowałem w tego typu instrumenty, ale stabilność właściciela banku, oprocentowanie atrakcyjniejsze od lokat oraz nieduża kwota zakupu wpłynęły na podjęcie tej decyzji.

Z lokatami wiadomo że jest słabo, ale trzy procent udaje się utrzymać. Poniżej przykładowa umowa lokaty na 3% w Skok Nike, do którego przed chwilą KNF wprowadził zarządcę komisarycznego. Ciekawe, czy po raz czwarty będę „odbierał” lokatę od BFG.